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银行行业周报:中国系统重要性银行制度不断完善

发布日期:2021-11-08 17:17    点击次数:128

  投资要点:

  银行板块本周(10.11-10.15)有较大幅度提升,截至本周最后交易日市净率LF0.67PB,较上周估值有所抬升,市场热度维持高水平,日均交易额 9454.02亿元(周环比-10.84%),本周央行宽口径(包含7天逆回购及到期)净回笼4700亿元,逆回购利率维持2.20%;周五(10月15日)公布DR007加权值为2.12%,处于正常水平,资金摆布空间好。

  中国版系统重要性银行制度不断完善,引领银行走向更高质量发展。2018年11月,人民银行、银保监会和证监会联合发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》,明确了我国银行业、保险业、证券业系统重要性金融机构评估识别、附加监管和恢复处置的总体政策框架。2020年12月,人民银行、银保监会联合发布《系统重要性银行评估办法》,明确了我国系统重要性银行认定的基本规则。为做好系统重要性银行附加监管工作,须尽快出台《附加监管规定》,为实施系统重要性银行附加监管提供指导和依据。2021年10月,央行联合银保监发布《附加监管规定》借鉴了国际金融监管的实践经验,充分考虑我国银行业实际情况,有助于健全我国宏观审慎政策框架,补齐系统重要性银行监管制度短板,维护金融体系稳定。《附加监管规定》共五章二十二条,包括总则、附加监管要求、恢复与处置计划、审慎监管和附则。主要内容包括:一是明确附加监管指标要求,包括附加资本、附加杠杆率等。二是明确恢复与处置计划要求。系统重要性银行要制定集团层面的恢复计划和处置计划建议,并按规定提交人民银行牵头的危机管理小组进行审查。三是明确审慎监管要求,包括信息报送与披露、风险数据加总和风险报告、公司治理要求等。中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会可基于监测分析和压力测试结果,适时向系统重要性银行提示风险,督促降低系统性金融风险。

  根据银行业整体经营情况及经济发展趋势,三季报业绩可期,当前银行估值水平处于近十年历史低位,估值修复路径可期,建议市场给予更多关注。

  市场表现

  本周银行行业指数上涨2.04%,表现好于大盘。本周上证综指下跌0.55%,深圳成指上涨0.01%,创业板指上涨1.02%,沪深300指数上涨0.04%;银行同业分层来看,建议关注优质股份制银行(招商、兴业、平安、华夏、中信银行)、低估值国有大行邮储、中国、工商银行及优质城、农商行(宁波、江苏、成都、杭州、上海银行及张家港银行)。

  风险提示

  疫情反复风险、货币政策收紧、不良率提升风险,爆发重大风险及违约事件等。



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